2024年03月26日
工行周口分行堅持金融的政治性、人民性，遵循“反詐為民”基本原則，不斷提升反詐工作質效，筑牢反詐“防火墻”。近日，因反詐工作成效突出，工行周口分行有關負責人受邀在全市反詐聯(lián)席會議上作先進典型發(fā)言。
該行按照“主動防、智能控、全面管”的風險治理路徑，堅持客戶為本、部門聯(lián)動、預防為主、標本兼治的工作原則，加強制度建設，扎實推進反詐工作。該行嚴格執(zhí)行賬戶管理制度，切實平衡好風險防控和優(yōu)化服務之間的關系，明確工作機制，深度分析、研判涉詐風險特征，按照“最小必要”原則確定管控范圍，做到對涉案賬戶精準打擊，筑牢風險防線。
該行強化源頭風險防控，積極推廣簡易開戶服務，嚴格落實人民銀行開戶“四步法”、《河南省個人銀行結算賬戶分類分級管理自律公約》等制度要求，確?？蛻糸_戶的真實性，從源頭上防控開戶風險。調整非柜面渠道支付交易限額，有效切斷電信網(wǎng)絡詐騙路徑，對柜面、智能終端電子銀行渠道限額實施分級管理，切實阻斷涉案賬戶資金轉移的渠道。2023年，該行累計堵截外部欺詐風險事件35起，配合公安機關抓獲涉案人員11人，涉案金額59.2萬元。②12（李玉 崔光亮）
